Уоррен Баффетт, “Оракул Омахи”, построил свое состояние благодаря дисциплинированному и терпеливому инвестированию. Его философия проста: покупать качественные активы по разумным ценам и удерживать их долгосрочно. Вместо погони за трендами, Баффетт предлагает проверенные временем подходы.

Вот пять вещей, которые он советует «приобрести», чтобы стать богаче.

1. Индексные фонды S&P 500 для долгосрочного роста
Баффетт считает индексные фонды самым лучшим инструментом для обычных инвесторов. Он рекомендует 90% капитала вкладывать в дешевый индексный фонд S&P 500, а 10% — в краткосрочные гособлигации. Эта стратегия дает широкий доступ к рынку, превосходя активное управление и позволяя воспользоваться общим ростом американского бизнеса. Его собственная ставка, где индексный фонд S&P 500 победил группу хедж-фондов за 10 лет, подтверждает эффективность пассивного инвестирования. Важно выбирать фонды с низкими комиссиями, поскольку высокие затраты размывают прибыль.

2. Отличные компании по справедливой цене
Баффетт сместил акцент на поиске дешевых акций на приобретение качественных компаний. Его принцип: «Лучше купить отличную компанию по справедливой цене, чем справедливую компанию по превосходной цене». Замечательные компании имеют стабильную прибыль, высокую рентабельность, контролируемый долг и устойчивые конкурентные преимущества (так называемые «экономические рвы»). Примерами таковых инвестиций являются Coca-Cola, Apple, American Express. Это долгосрочный подход, создающий богатство из-за стабильного роста.

3. Акции, когда рынки падают, а другие боятся
Знаменитый принцип Баффетта: «Бойся, когда другие жадны, и будь жадным, когда другие боятся». Эта стратегия требует эмоциональной дисциплины. При падении рынков, когда большинство продает, Баффетт видит возможности для покупки качественных компаний по сниженным ценам. Так было во время кризиса 2008 года, когда он инвестировал в Goldman Sachs и Bank of America, что принесло значительные доходы. Важно различать временную волатильность и фундаментальные проблемы бизнеса, сосредотачиваясь на компаниях с сильными позициями.

При падении рынков, когда большинство продает, Баффет видит возможности для покупки качественных компаний по сниженным ценам

4. Книги и образование: инвестиции в себя
Баффет считает, что «лучшая инвестиция — это инвестиция в себя». Знания и навыки накапливаются как финансовые активы, но не могут быть обложены налогом, обесценены или украдены. Сам Баффетт уделяет много времени чтению финансовых отчетов, газет и книг, постоянно расширяя свои знания. Такие книги, как «Умный инвестор» Бенджамина Грэма и «Обычные акции и необычные прибыли» Филиппа Фишера, существенно повлияли на его философию. Инвестиции в образование улучшают суждения и открывают возможности во всех областях жизни.

5. Акции в пределах вашей компетенции
«Риск возникает по незнанию того, что вы делаете», — утверждает Баффетт, отмечая инвестирование только в те бизнесы, которые вы понимаете. Оставаясь в своем «круге компетенции», инвестор избегает дорогостоящих ошибок. Баффетт традиционно избегал технологических акций при буме доткомов, поскольку не понимал их бизнес-моделей. Однако его дальнейшие инвестиции в Apple показали, как круг компетенций может расширяться через обучение и опыт. Этот принцип применим к каждому: специализированные знания могут дать инвестиционные преимущества.