В июне 2025 года Европейская комиссия пересмотрела перечень третьих стран с высоким уровнем риска в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Обновлённый список уже вызвал резонанс в деловой среде, поскольку он напрямую влияет на правила сотрудничества с иностранными контрагентами.

Что произошло?
Обновление списка стран высокого риска — это часть обязательной процедуры, предусмотренной европейским законодательством (Четвёртая директива AMLD IV). Список формируется на основе анализа сотрудничества стран с FATF, уровня финансовой прозрачности, регулирования банковского сектора и контроля за теневыми потоками.

Добавлены в список стран высокого риска:

• Алжир
• Ангола
• Кот-д’Ивуар
• Кения
• Лаос
• Ливан
• Монако
• Намибия
• Непал
• Венесуэла

Исключены из списка:

• Барбадос
• Гибралтар
• Ямайка
• Панама
• Филиппины
• Сенегал
• Уганда
• ОАЭ

Это означает, что для новых 10 юрисдикций теперь будут применяться усиленные меры контроля, а исключённые страны признаны добросовестными и провели успешные реформы.

Как это влияет на бизнес в ЕС?
Компании, подпадающие под правила ПОД/ФТ, обязаны усиливать проверки при работе с контрагентами из стран высокого риска. Это касается как финансовых учреждений, так и юридических, консалтинговых, риэлторских и других структур.

Обязательные действия для бизнеса:

• Углублённая проверка клиентов и бенефициаров;
• Подтверждение источников происхождения средств;
• Усиленный мониторинг транзакций и операций;
• Своевременное реагирование на запросы от органов финансового мониторинга.

Когда вступают в силу изменения?
Обновлённый список опубликован в виде делегированного регламента ЕС и вступит в силу через месяц после его передачи Европейскому парламенту и Совету ЕС, если не будет возражений. Срок вступления может быть продлён ещё на один месяц.

 Что делать бизнесу уже сейчас?
Если ваша компания работает или планирует работать с международными партнёрами, важно пересмотреть процедуры комплаенса и оценки рисков. Это особенно актуально:

• При открытии счетов;
• Проведении транзакций;
• Заключении контрактов с иностранными юрисдикциями;
• Планировании выхода на новые рынки.

Список стран высокого риска — это не просто бюрократический документ. Это инструмент финансового регулирования и защиты европейского рынка от преступных схем. Его соблюдение — важная часть корпоративной ответственности и устойчивости бизнеса.