Европейский союз утвердил новые правила по ограничению наличных платежей в рамках борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма.

Совет ЕС и Европарламент достигли согласия по пакету законов, направленных на усиление контроля за наличными расчётами. Согласно новым положениям, во всех странах–членах ЕС будет введён единый предельный лимит для наличных платежей — 10 000 евро или эквивалент в национальной валюте. Каждая страна при этом сможет самостоятельно устанавливать более жёсткий лимит, если сочтёт это необходимым.

Что изменится

• Лимит наличных платежей: максимальная сумма наличного расчёта между физическими лицами и компаниями составит 10 000 евро. Свыше этой суммы разрешены только безналичные операции.
• Идентификация при платежах от 3 000 евро: для всех операций на сумму от 3 000 евро в месяц необходимо будет предъявлять удостоверение личности. Это правило будет касаться как физических, так и юридических лиц.
• Контроль за транзакциями от 1 000 евро: ужесточаются меры проверки и для операций от 1 000 евро — особенно при использовании криптовалют. Обязательная верификация клиентов станет нормой для криптобирж и операторов цифровых кошельков.
• Наблюдение за «рисковыми» секторами: усиленный контроль введут для компаний и учреждений, работающих с крупными суммами наличных — таких как банки, агентства недвижимости, казино, ювелирные магазины, а также секторы, связанные с криптоактивами.

К примеру, в Польше сейчас действует лимит в размере 15 000 злотых (около 3 380 евро) для наличных платежей между юридическими лицами. Новый общеевропейский регламент может привести к дальнейшему ужесточению этого порога. Ожидается, что после окончательного принятия закон вступит в силу с 2027 года.